Moneyfarm: Come Funziona? Rendimenti? Affidabile? Opinioni?

Se ti trovi qui a leggere queste righe, deduco che vorresti sapere qualcosa di più su Moneyfarm. Magari su come funziona, se riuscissi ad avere rendimenti, se fosse affidabile e quali sono, le esperienze di altre persone che hanno già utilizzato Moneyfarm.

Quindi ti consiglio di proseguire con la lettura dell’articolo, perché ci inoltreremo nel mondo Moneyfarm, e capiremo come è nata, come funziona, i successi, le opinioni di altri finanziatori, ma non solo, andremo a simulare un investimento con Moneyfarm, per comprendere al meglio i passaggi da effettuare, nel caso di un investimento, piccolo o grande che sia.

Potrai vedere tutte le funzionalità di Moneyfarm nel dettaglio, e alla fine creerò un confronto con altre piattaforme di investimento, per capire se è o meno così conveniente, come tutti dicono.

Moneyfarm: Cos’è e come funziona?

Moneyfarm è una società di consulenza finanziaria indipendente, nata dall’idea di due imprenditori italiani, Paolo Galvani e Giovanni Daprà, nel 2011. E’ subito diventata una realtà in Europa, nel campo finanziario Online, con 3 sedi, a Milano, Londra e Cagliari, con un team di circa 90 esperti del settore finanziario.

Parliamo di una società, con oltre 30.000 clienti e con un totale di risparmi di 500 milioni di euro, acquisendo così il principale Robo Advisor tedesco Vaamo, prendendosi anche il mercato tedesco in Europa. Opera in base alla regolamentazione della Financial Conduct Authority, ed in Italia alla vigilanza della Consob.

Moneyfarm, essendo una società indipendente, non riceve commissioni dagli acquisti degli strumenti che suggerisce, ma ha solo costi di gestione. E’ un’azienda flessibile, perché non esistono vincoli sul capitale investito. Crea un piano di investimento personalizzato per ogni singolo cliente, fatto su misura per gli obiettivi del cliente con portafogli in ETF, per diversificare l’investimento e minimizzare i rischi.

Se hai pensato di utilizzare Moneyfarm, allora potresti far parte di quel gruppo di persone che hanno accumulato i propri risparmi, o che investono, magari, in fondi offerti dalle banche o da promotori di turno.

O forse potresti essere parte di quelle persone che, non hanno le competenze o il tempo di poter gestire i tuoi risparmi per farli fruttare nel tempo, che non hanno il tempo di poter studiare una strategia adatta al proprio obiettivo. Se fosse così, avresti bisogno di un esperto consulente, che ti guidi nella gestione dei tuoi risparmi, o capitale.

Con Moneyfarm, non avrai un consulente, ma un team di professionisti del settore, a seguirti e creare una ramificata e diversificata strategia di investimento, i quali saranno sempre disponibili al supporto e a darti tutte le informazioni necessarie. Tutte queste operazioni, vengono effettuate online tramite la piattaforma, sia da PC che dall’App Moneyfarm.

Inoltre è possibile collegare il conto bancario con Moneyfarm così da poter investire, nel modo più semplice e veloce.

Ma andiamo a vedere quali sono i servizi offerti dalla piattaforma.

Gestione Patrimoniale Moneyfarm

Il primo servizio finanziario di Moneyfarm, è la gestione patrimoniale.

Sottoscriversi a questo servizio, significa mettere in mano a dei professionisti il tuo capitale, facendo gestire le varie strategie. Prenderanno il tuo posto, quindi per conto tuo investiranno il capitale in varie strategie per ottenere il massimo dei risultati, in linea con il tuo piano di investimento, rispettando i rischi stabiliti al principio.

Per attuare gli investimenti, Moneyfarm vorrà capire i tuoi obiettivi, successivamente definirà il tuo portafoglio e ti affiancherà un consulente dedicato.

Moneyfarm effettua queste operazioni, utilizzando portafogli diversificati, costituiti da ETF (Exchange Traded Funds), per la più totale trasparenza sulle commissioni del fondo, a basse commissioni.

Piano di accumulo del Capitale Moneyfarm

Il piano di accumulo del capitale di Moneyfarm, è la soluzione alle oscillazioni dei mercati, basata su dei versamenti effettuati periodicamente, che permette di ovviare a tale problema.

Questo incrementerà il tuo investimento di base, in modo regolare, contenendo i rischi dati dalle oscillazioni. Questo è un servizio associabile a tutti i portafogli Moneyfarm, anche alla gestione del patrimonio.

Il servizio non ha nessun vincolo, quindi potrai interrompere a tuo piacimento, i versamenti periodici o modificarli.

I vantaggi sono che, non avrai nessun costo aggiuntivo per il servizio citato, minimizzerai i tuoi rischi investendo periodicamente, invece che in un’unica volta, oltre al fatto che con portafogli diversificati si abbasserà ancor di più il rischio.

Analisi Portafoglio Investimenti Moneyfarm

Il servizio di analisi del portafoglio di investimenti di Moneyfarm, è il servizio per sapere se il tuo patrimonio o capitale, è investito con le strategie giuste e se si stai raggiungendo l’obiettivo desiderato.

Si parla sempre di attuare strategie o metodi di investimento, ma l’analisi è di uguale importanza, per capire come continuare ad agire o se modificare le strategie di investimento in atto, per ottimizzare sempre al meglio i rendimenti, la fiscalità e ridurre i rischi.

Quindi con Moneyfarm riceverai un’analisi del tuo portafoglio di investimenti, da un consulente personale, anche di investimenti al di fuori di Moneyfarm, con una proposta di strategia. Si può ottenere questo servizio, prenotando un appuntamento su Moneyfarm.

Fondo Pensione Moneyfarm

Oltre ai servizi precedentemente citati, Moneyfarm offre un piano individuale pensionistico.

Sarebbe una forma di previdenza complementare, che integra la tua futura pensione pubblica. Con un piano di investimenti personalizzati, permetterà di pianificare e tutelare il tuo fondo per la pensione.

Il fondo pensione di Moneyfarm è istituito in collaborazione con, Allianz Global Life.

I Requisiti e i Costi per i Servizi Moneyfarm

Dopo aver visto i servizi Moneyfarm, scopriamo quali sono i requisiti minimi, per registrarti e appunto per poter usufruire dei servizi Moneyfarm.

1. Capitale di almeno 5.000 euro: la cifra minima per accedere a tutti i servizi, e per investire.
2. Conto Corrente intestato a te: per registrati è necessario inserire oltre a tutti i tuoi dati, anche un conto corrente a te intestato.
3. Documento d’identità valido: ai fini di una registrazione completa, bisognerà fornire una foto fronte-retro di un documento d’identità valido.
4. Smartphone o PC: per aprire il tuo account hai bisogno di un dispositivo che si connetta ad Internet, o tramite il sito ufficiale da PC, o tramite l’App Moneyfarm.

Un altro elemento da dover scrutare, è il fattore costi.

Moneyfarm non ha costi per l’apertura del tuo conto e nessun vincolo, quindi significa che potrai depositare i tuoi risparmi o capitale, a costo zero, ed inoltre puoi cancellare il tuo account quando vuoi e senza costi.

I costi di Moneyfarm, si legano alla commissione Moneyfarm. E’ una commissione addebitata mensilmente, e che varia in base alla cifra del tuo capitale o risparmi.

Come mostra anche un tutorial dinamico, sui costi, sul sito Moneyfarm in basso alla pagina, vediamo che:

1. Dai 5.000 ai 15.000 euro, la commissione sarà del 1%
2. Per 15.000 euro ed inferiore a 200.000, commissione del 0.6%
3. Per 200.000 ed inferiore a 500.000, del 0.4%
4. A partire da 500.000, è del 0.3%

Le commissioni non comprendono IVA, per altre informazioni consulta la pagina Moneyfarm dedicata.

Come registrarsi su Moneyfarm

Dopo tutte le informazioni a riguardo dei costi e servizi di Moneyfarm, puoi passare alla registrazione, per poi dopo andare ad avviare con i tuoi investimenti.

Quindi recatevi sulla pagina, per la creazione del tuo account, inserendo email, una password, e il tuo numero di cellulare.

Poi accetta l’informativa e clicca su “Crea un account”.

Passiamo subito alla fase del Profilo dell’investitore.

Moneyfarm, in modo creativo, mette a disposizione le varie figure e tipologie di investitore, che propone come: rilassato, scrupoloso, lungimirante, dinamico, intraprendente ed ambizioso.

Clicca su “Continua”.

Subito dopo comparirà un modulo sulla tua situazione finanziaria, da dover compilare, dove andrai ad inserire qual è la tua fonte di reddito, il tuo reddito annuo, a quanto ammonta il tuo patrimonio, e quali sono i tuoi obiettivi di investimento. Dopo la compilazione clicca su “Continua”, ancora.

Comparirà poi, un altro modulo dove dovrai dichiarare la tua esperienza con gli investimenti e nel campo finanziario, se sei alle prime armi in questo campo, potrai scrivere le tue opinioni invece che delle tue esperienze, nel campo degli investimenti. Dopo aver compilato, clicca ancora su “Continua”.

Dopo questa fase, apparirà una finestra dove dovrai spuntare delle caselle, a seconda delle tue idee sul profilo di rischi più adatto a te.

Compariranno delle affermazioni e tu devi spuntare su, d’accordo o in disaccordo. Questo conferirà, il tuo profilo di investitore, che inizialmente mostrava in varie tipologie.

Ad esempio mettiamo caso che, il risultato sia Lungimirante.

Se non sei d’accordo con la scelta di Moneyfarm, potresti ripeterlo, ma comunque non influirà poi decisivamente sui tuoi investimenti, è un servizio automatico di Moneyfarm per farti capire, la loro passione per questo mondo.

Se invece sei d’accordo, clicca su “Conferma Profilo e Continua”.

Ora arriva la fase in cui, bisogna compilare alcuni Questionari.

In questa fase, dovrai inserire alcuni tuoi dati personali, al fine di attivare con successo il tuo account.

Innanzitutto chiederà dei tuoi dati anagrafici, luogo di residenza ed indirizzo, codice fiscale ed altri dati personali. Dopo aver immesso tutti i dati clicca su “Continua”.

Adesso è l’ora di inserire l’IBAN del tuo conto corrente, o di un conto corrente intestato a te, compilando il modulo antiriciclaggio, inserendo altri dati, come la tua professione ed altri dati personali finanziari, da inserire in modo obbligatorio, per una maggiore sicurezza di tutti soprattutto per te.

Dopo gli inserimenti clicca su “Continua”.

Subito dopo inserirai il tuo documento, come patente, passaporto o carta d’identità, e la foto fronte retro del documento scelto, su “Carica Documento”.

Appena caricate le foto del documento, ed inseriti i dati a riguardo dello stesso, clicca su “Continua”.

Dovrai caricare anche le foto del tuo codice fiscale, con la stessa procedura, poi clicca ancora su “Continua”.

Ci siamo quasi, la procedura è davvero lunga ma immagina la sicurezza che ha bisogno Moneyfarm, come in tutto il campo finanziario, per poter gestire capitali ed investimenti, col bisogno di dover conoscere gli investitori con cui opera.

Ritornando a noi, apparirà successivamente, il servizio di firma elettronica, per l’accettazione dei termini e condizioni, dove sono illustrate e descritte tutte le informative, a riguardo dell’apertura di un account Moneyfarm.

Dopo aver accettato termini e condizioni, inserisci il codice OTP che ti sarà arrivato via SMS e clicca su “Continua”.

Ora arriva la fase della creazione del tuo Portafoglio.

Qui potrai scegliere, se farti seguire da un consulente personale, o agire in modo autonomo negli investimenti. Se deciderai la consulenza, inserisci il tuo numero di cellulare, scegli il giorno e clicca su “Conferma Appuntamento”. Se invece vuoi agire in autonomia, clicca su “Continua in Autonomia”.

Scegli poi, l’orizzonte temporale di investimenti.

Potrai scegliere se investire a breve termine, medio termine o lungo termine. In base alla scelta si andrà a creare, un portafoglio personalizzato. E scegliendo che tipo di investimenti fare si andrà a completare la creazione del portafoglio Moneyfarm, cliccando “Conferma Portafoglio”.

Ora dovrai solo attendere che Moneyfarm confermi il tuo Account, che di solito impiega qualche giorno, per poi cominciare ad usufruire dei servizi Moneyfarm.

Come utilizzare e fare investimenti su Moneyfarm

Dopo aver ricevuto l’attivazione dell’account, accedi al sito ufficiale Moneyfarm, e vai su “Accedi”, inserendo password ed email.

Comparirà subito la tua Dashboard, un pannello dove gestire tutte le funzionalità di Moneyfarm, e dove potrai analizzare subito i rendimenti del tuo portafoglio o vari portafogli, della liquidità disponibile, ed altri dati statistici.

Potrai consultare nello specifico, ogni tuo Portafoglio, cliccandoci sopra, così da aprire una nuova finestra con tutti i dati relativi a quel determinato Portafoglio. Consultando grafici, dove puoi impostare filtri temporali, lista delle attività recenti e controvalore.

Appena aperto un determinato Portafoglio, in basso in “Asset Location”, potrai consultare:

1. Livello di Rischio
2. Cash e Bond Governativi a Breve
3. Bond Societari Investment Grade
4. Bond Societari HY & Bond Governativi EM
5. Azionario Paesi Sviluppati
6. Azionario Paesi Emergenti
7. Materie Prime e Real Estate
8. Liquidità

Se inoltre, vorrai creare successivamente un altro Portafoglio di Investimenti, torna sulla Dashboard principale ed in alto a desta clicca su “Nuovo Portafoglio”.

Le operazioni della creazione del nuovo Portafoglio, sono simili a quelle di creazione dell’account iniziale, però senza dover immettere nuovamente tutti i vostri dati personale, ma solo obiettivi di investimento, orizzonte temporale, contributo mensile, livello di rischio e successivamente, se effettuare investimenti per una Gestione Patrimoniale, o con Consulenza e Ricezione Ordini.

Visualizzerai l’anteprima del Portafoglio che stai creando.

Se sicuro del Portafoglio creato, clicca su “Crea Portafoglio”.

Ti starai domandando come aggiungere liquidità, bene vai su “Aggiungi Fondi”. Si aprirà una pagina, e dovrai scegliere a quale portafoglio aggiungere fondi, e la modalità di investimento che vuoi utilizzare.

Dovrai scegliere le modalità di investimento, in base a:

• La Destinazione
• La Frequenza
• L’Ammontare
• Conto di Origine
• Il Metodo di Pagamento

Clicca su “Continua” e avrai nuovi fondi aggiunti, con i parametri da te scelti, per far si che tu abbia sempre degli investimenti personalizzati, e sotto controllo.

Successivamente potrai, analizzare e monitorare i tuoi investimenti sulla Dashboard principale, oppure anche tramite l’App Moneyfarm, disponibile per Android ed iOS.

Simulazione, Rendimenti e Rischi di un investimento su Moneyfarm

Ora sai per certo, come utilizzare il pannello o la Dashboard Moneyfarm, come aggiungere fondi, come creare un nuovo portafoglio, e come analizzare e monitorare i tuoi investimenti. Ma scommetto che vorresti entrare più nel vivo, e capire quanto conviene Moneyfarm, e che rendimenti è possibile avere con questa piattaforma di investimenti.

E come possiamo capire i rendimenti, senza avere un account Moneyfarm, per farmi un’idea?

Bene, ti farò vedere che è possibile simulare un investimento, tenendo conto di, vari fattori di investimento:

1. Rischio
2. Quota di investimento
3. Tempo di analisi
4. Assets
5. Geography

Tengo a precisare, che le simulazioni, anche quelle offerte sul sito ufficiale Moneyfarm, come puoi immaginare, sono appunto una simulazione dei rendimenti dei portafogli in un determinato lasso di tempo, e quindi non affidabili per investimenti futuri.

Quindi andremo a basarci su una simulazione e non veri e propri investimenti, che potrebbero avere diverse ripercussioni nel tempo, soprattutto al variare dei mercati.

Però prima della simulazione, vorrei spiegarti cos’è un rischio finanziario e come si misura, in poche righe.

Il rischio finanziario, è il rischio per un investitore, di avere un’oscillazione del capitale investito, correlata all’andamento degli strumenti finanziari che sono presenti nel portafoglio di investimento.

Anche se questa definizione è davvero fuorviante, è giusta, anche perché bisognerebbe poi capire gli elementi che provocano le oscillazioni dei mercati e quindi dei capitali investiti.

Alcuni esperti parlano di fortuna, altri di probabilità, sta di fatto che il rischio negli investimenti è la variabile che deve essere posizionata, tra le cause del tuo successo o insuccesso finanziario. Non esistono, formule matematiche, in realtà si ma sono funzioni variabili, davvero difficili da calcolare e non fattibili e non sempre dimostrate.

Nel mercato ci vuole fiuto e Moneyfarm fa proprio questo, mette a tua disposizione la sua esperienza in campo finanziario, per evitare i troppi rischi del mercato finanziario.

Ora però come si fa a misurare il rischio di mercato? La Volatilità.

Per farlo bisogna misurare la volatilità, che misura le oscillazioni dei mercati nel tempo.

Ad esempio, un titolo con alta volatilità, ha un rischio maggiore di mercato, che potrebbe essere un titolo quotato in borsa nel settore tecnologico emergente. Invece un titolo a basso rischio è un titolo con bassa volatilità, potrebbe essere un titolo di Stato.

Quindi possiamo dire che più incrementa la Volatilità più il rischio è alto. Come tutti i problemi e rischi finanziari Moneyfarm, ti guiderà anche a capire e valutare i rischi da sostenere, nonché analizzare continuamente la situazione finanziaria, per la valutazione della cosiddetta Volatilità.

Però, se ci pensi, non è detto che se la volatilità sia alta, allora il tuo portafoglio sia peggiore di altri, nel rischio finanziario, la maggior parte delle volte ci sono le maggiori opportunità. Anzi direi che proprio dove la volatilità sia alta, ci sia più guadagno, dipende da che tipo di investitore sei. Ecco perché, inizialmente come abbiamo visto, Moneyfarm vuole capire che tipo di investitore tu sia, per darti le opzioni e strumenti, a te più consoni.

Dopo questa parentesi, a mio avviso dovuta, sui rischi finanziari, proviamo quindi a capire i rendimenti in un determinato lasso di tempo e con un determinato livello di rischio, che rendimenti puoi avere con Moneyfarm.

Andremo a vedere due tipi di simulazione di investimento, con lo stesso livello di rischio, ma con due fasce di investimento diverse:

1. Meno di 50.000 euro
2. Più di 50.000 euro

Quindi, meno ed entro e più di questa cifra, vedremo che rendimenti di investimento avremo nel corso di un determinato tempo.

Il livello di rischio che abbiamo a disposizione è da 1 al 7.

Ovviamente più il numero sarà alto, più sarà maggiore il rischio, dipende sempre dal tuo tipo di investimento. Ho deciso che proveremo a fare i due investimenti con un livello di rischio 4, un medio rischio. Tu puoi ri-simularlo a tuo piacimento, tranquillamente.

Come vedi ho scelto livello 4 di rischio e un investimento minore di 50.000 euro.

Il sistema offre un periodo di tempo di circa 10 anni, per valutarne i possibili rendimenti, dal 30 dicembre 2011 al 6 aprile 2020.

Abbiamo anche un grafico a disposizione, per capire l’andamento durante un determinato periodo di tempo, passando on il mouse possiamo anche valutare anche in giorni, mesi ed anni. Oppure cliccando mostra per anno, avremo una visione annuale dei rendimenti. In questo caso il rendimento dopo 9 anni è del + 36%, con un livello di rischio medio.

Possiamo quindi valutare gli andamenti annuali in percentuali, dei portafogli Moneyfarm.

Come puoi vedere non sempre ci saranno andamenti positivi, ma conta il risultato finale e dipende dal tuo obiettivo.

Inoltre, potrai valutare anche i tuoi investimenti in base agli Assets e Geography.

Vediamo ora i rendimenti, di un investimento maggiore di 50.000 euro.

Scegliamo sempre un rischio livello 4.

Andando a consultare anche il grafico, per giorni, mesi ed anni. Notiamo un + 37,3% dopo circa 9 anni.

Ora andiamo a vedere i rendimenti anno per anno, dei portafogli Moneyfarm, valutando le oscillazioni.

Anche in questa simulazione, i rendimenti sono davvero positivi, anche se non mancano i rischi da come puoi vedere, ma conta alla fine degli investimenti, i risultati positivi del tuo portafoglio.

Ecco gli Assets e Geography, dei portafogli e gli andamenti.

Se vuoi fare personalmente tu, l’esperienza della simulazione d’investimento, vai sulla pagina ufficiale Moneyfarm, in basso troverai la simulazione.

Concludo l’osservazione delle simulazioni, dicendoti che, queste simulazioni, si basano su un investimento iniziale, senza contribuzioni successive né disinvestimenti.

La performance è al lordo delle commissioni di gestione e delle tasse al netto del costo degli strumenti.

Se vuoi saperne di più sui rischi dell’andamento di mercato, per una scelta coerente con i tuoi standard, ti consiglio di consultare i Documenti informativi, presenti su Moneyfarm.

Moneyfarm o altre piattaforme di Investimento?

Finora abbiamo parlato solo di Moneyfarm, ma cosa ci offre rispetto ad altre piattaforme di investimento e gestione patrimoniale online?

Esistono altre piattaforme Online di servizi finanziari, e gestione dei Portafogli. Ne ho selezionate due per te, per compararle con Moneyfarm, e sono:

• FNZ
• Euclidea

Ognuna ha delle caratteristiche e servizi differenti o simili, con strumenti finanziari diversi.

Però tutto sommato, potrai usufruire degli stessi servizi, più o meno, che offre Moneyfarm, ma a mio avviso meno completi di quest’ultimo.

FNZ

FNZ è una piattaforma online, abbastanza diversa rispetto a Moneyfarm, per vari fattori. FNZ, anzienda per la gestione patrimoniale e gli investimenti, fondata a Wellington, in Nuova Zelanda. Da sempre è stata una piattaforma online, nata esclusivamente per le operazioni finanziarie tramite Internet.

Si è subito espansa in Asia, fino ad arrivare in Europa nel Regno Unito. Ad oggi i suoi Assets gestiti, si aggirano ai 50 miliardi di sterline.

I suoi servizi principali sono:

1. Fnz One: servizio di gestione del cliente, del conto e portafoglio.
2. FNZ X-Hub: Servizio di gestione discrezionale degli investimenti.
3. FNZ Clear: servizio di esecuzione delle negoziazioni, custodia e regolamento.

FNZ One

Come da immagine, FNZ One è il servizio per la gestione del cliente e dell’account dei Portafogli di investimento. Ed offre principalmente:

• Gestione del cliente, del mandato e dell’account
• Supporto a investitori ed intermediari
• Gestione e Routing degli ordini
• Registro unificato delle attività e passività
• Amministrazione del Tax Wrapper
• Core Banking e tesoreria
• Commissioni, oneri e compenso del consulente
• Analisi dettagliata del Portafoglio, strumenti e Reporting

Davvero tantissimi servizi e strumenti a disposizione. Se vuoi saperne di più, ti invito a consultare le informazioni sul sito ufficiale.

FNZ X-Hub

FNZ X-Hub, è invece il servizio per la gestione di Portafogli Discrezionali. Consente una gestione collettiva e individuale, dei conti degli investitori.

Offre questi servizi:

1. Strategia, costruzione e gestione degli Investimenti
2. Replica, Trading e Ribilanciamento del Portafoglio in tempo reale
3. Personalizzazione del mandato ed ottimizzazione fiscale
4. Building Block
5. Compliance e monitoraggio delle negoziazioni
6. Gestione Ordini

Se vuoi saperne di più, dei servizi FNZ X-Hub, visita la pagina qui.

FNZ Clear

FNZ Clear, è il servizio per la soluzione, dei rischi all’interno del ciclo di trading a prescindere dall’assets o mercato.

Offre:

1. Esecuzione e regolamento delle negoziazioni
2. Gestione delle Corporate Action
3. Distribuzione e Gestione dei dividendi
4. Riconciliazione degli Asset

Per ulteriori informazioni sul servizio Clear visita la pagina dedicata.

Concludendo su questa piattaforma online di investimenti, i vantaggi sono, che abbia molti strumenti finanziari e molti più servizi anche di Moneyfarm, ma non essendo una realtà italiana e non avendo a disposizione dei documenti, dove si potrebbero capire le clausole e i costi di commissione ed altri costi.

Inoltre nell’atto della creazione dell’account bisogna, alla fine della procedura, firmare un contratto, senza poter simulare un investimento, e senza troppe informazioni per saperne di più.

Euclidea

Euclidea, come già anticipato prima, è una piattaforma online di investimenti, davvero simile a Moneyfarm, forse l’unica online che si avvicini davvero.

Anch’essa una realtà italiana, Euclidea ha sede a Milano, ed è autorizzata da Consob per la gestione patrimoniale, esclusivamente online.

Se vuoi sapere più informazioni, su Euclidea e il loro team consulta la pagina.

L’investimento minimo è di 5.000 euro, come Moneyfarm, ed un’altra operazione simile è che, quando si procede con l’iscrizione, si deve completare un profilo di investitore, come abbiamo visto prima con Moneyfarm. Inoltre hai anche la possibilità di effettuare una simulazione, ma registrandoti a tutti gli effetti.

Euclidea si propone con due servizi principalmente:

• Smart
• Wealth

Smart

Il pacchetto Smart di Euclidea, è quello basico, dove hai a disposizione:

1. Gestione patrimoniale MiFID 2 attiva in ETF e fondi in classe istituzionale
2. Conto online
3. Customer care a disposizione
4. Area riservata Smart
5. Ribilanciamento continuo del Portafoglio
6. Modifica Profilo

Wealth

Il pacchetto Wealth di Euclidea, è quello più fornito dei due, ed offre:

• I vantaggi del piano Smart
• Consulente personale
• Area privata Wealth
• Gestione Patrimoniale personalizzata
• Nuova linea di investimento personalizzata Vanguard
• Private Insurance
• Ottimizzazione Asset Allocation
• Analisi del Portafolgio dettagliata
• Consulenza fiscale

Concludendo con Euclidea, direi che è davvero un ottimo strumento per gli investimenti finanziari e gestioni patrimoniali, con costi trasparenti, disponibili sul sito ufficiale, ed essendo un’azienda autorizzata da Consob, potrai affidarti tranquillamente nelle loro mani.

Però, d’altro canto la forza di Moneyfarm, è che offre un unico pacchetto per tutti i tipi di investitori, da andare poi a personalizzare in base alle caratteristiche di quest’ultimo. Invece la maggior parte delle piattaforme di investimenti online, come hai potuto vedere, offrono pacchetti diversificati, che risultano escludenti per gli investitori, che non hanno un carattere finanziario statico.

Moneyfarm premia la dinamicità, quel che più conta nei mercati, nel mondo finanziario tutto oscilla, dai prezzi ai mercati.

Quindi possiamo dire che, bisogna saper essere degli investitori dinamici, per aver successo nel campo finanziario.